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近日，建行蚌埠胜利支行成功拦截一起涉案金额高达80余万元的黄金交易诈骗，有力保障了客户的资金安全，获得了蚌埠市反诈中心的专函表扬。
2025年9月11日中午一点左右，一位中年女性客户来到胜利支行，询问能否将其银行卡转账限额提升至100万元，称用于购买黄金。工作人员在交流过程中发现，客户对交易细节语焉不详，情绪较为激动且不愿深入沟通，顿时心生警觉。进一步比对后，发现该客户情况与警银协作群中发布的诈骗预警信息高度吻合，于是立即联系反诈中心进行通报。
在等待反诈人员赶到网点的过程中，支行负责人一边安抚客户情绪，一边以关心的方式继续了解其购买黄金的真实用途，努力稳住客户。约十分钟后，派出所民警抵达现场。经多方核实，确认客户正遭遇一起境外黄金诈骗。根据反诈中心指示，支行对该客户账户采取了暂停非柜面交易的管控措施，有效防止资金继续转出。
这次诈骗拦截的成功，离不开分行与反诈中心长期密切的警银协作机制，实现了预警信息的快速共享与响应。同时，支行通过持续开展诈骗案例学习和风险识别培训，不断强化员工对可疑交易的敏感度和处置能力。在面对疑似受骗客户时，工作人员注重沟通方式，以耐心解释和情感安抚争取客户信任，为警方及时介入劝阻赢得了宝贵时间，最终守住了客户的财产安全。
建行蚌埠市分行表示，将持续提升员工风险识别与应急处置能力，严格履行账户管理和转账审核等风控职责，进一步深化与公安机关及反诈中心的协作，积极践行“金融为民”的初心使命，坚决守护好客户的“钱袋子”，为营造安全、稳定的金融环境贡献建行力量。（融媒体记者 郝玉琳 通讯员 郭婷婷）
