从行业首只基金投顾公益组合落地，到ESG公益金融实验室挂牌，招商证券将“金融向善”从理念转化为规模超8亿元、联动千名投资者共同参与公益的实践。作为头部券商，招商证券持续深化ESG与公益金融战略布局，通过绿色金融、乡村振兴、养老扶老、公益投资等创新实践，构建"金融+产业+公益"生态圈。

近日，招商证券财富管理及机构业务总部公益理财服务负责人李康就近期在公益金融方面的实践经验与成果，与第一财经可持续发展研究中心副主任、可持续战略总监周旭峰展开深入对话。

一、破局公益金融：从理念到生态的普惠实践

招商证券近期发布了“益招向善·致远前行”公益金融品牌，并成立了行业首家ESG公益金融实验室。谈及这一战略布局的背景和初心。李康介绍道，招商证券是招商局旗下的核心金融企业，作为国务院国资委体系内规模最大的证券公司，近年来，招商证券将专业能力与社会责任深度融合，布局公益金融领域，引导财富向善，践行ESG理念，积极落实“五篇大文章”，为构建第三次分配体系提供金融工具和解决途径。

其中公益理财相比传统慈善的核心优势显著。一是资金可持续性：招证公益理财服务秉持稳健运营的理念长期存续，将超50%的基金投顾服务费持续注入公益资金池，形成稳定可持续现金流。并通过连接投资、公益与ESG实践的模式，积极引导公司员工、合作伙伴、投资者多方参与。二是普惠性：传统高净值捐赠主导的公益模式覆盖人群有限，而招商证券的公益组合投资门槛仅1000元起。用户通过日常理财即可参与公益。三是透明度：依托招商证券APP搭建“招证公益”专栏及消息短信，根据善款实际情况进行线上反馈，投资者可实时查询捐赠流向及项目进展，全程可追溯、透明体系将慈善款项更加透明化。

投资者之所以愿意选择此类产品，也是因为参与公益组合可实现财富管理及慈善公益双重需求。投资者在投资收益方面没有变化。公益组合综合考虑到了资金的安全性、流动性和收益性需求，风险等级设为R2（中低风险），力求在控制回撤的前提下，谋求实现长期稳健收益。同时，在产品中叠加了爱心公益支持，客户间接参与捐赠，是招商证券将公益组合部分投顾服务费捐赠投入公益，满足社会公众财富向善需求。

二、ESG引擎再造：央企使命驱动的价值升维

招商证券通过ESG创新，将社会责任转化为可持续的业务增长点。实验室的成立是ESG从被动合规的“披露指标”转向主动创造价值的“业务引擎”的关键里程碑。聚焦三大战略方向，一是产品创新引擎：实验室已有业内首只基金投顾公益组合。这种“金融产品+公益属性”的深度绑定，使ESG从财务报表中的“附加项”转化为产品设计的核心要素，进而驱动业务增长。是标准制定者角色：实验室联合深圳市创新企业社会责任促进中心探索公益金融标准化路径，整合行业协会、专家学者资源，推动公益金融研究、产品及服务的设计、人才培养及规则制定。三是生态协同枢纽：实验室通过连接投资者、公益组织、监管机构等多方主体，构建“公益资金募集-项目落地-效果追踪”的闭环管理体系。

三、解题养老金融："五篇大文章"的招证实践

金融“五篇大文章”是当前金融工作的重点方向，李康表示，招商证券一直在积极探索如何更好地做好“五篇大文章”，将基金投顾业务与公益事业联结起来，就是招证实践的成果之一。基金投顾业务天然具有普惠的特点，未来，招证希望通过基金投顾等业务作为纽带，在广大投资者和公益事业之间架起一座桥梁，践行和落实做好“五篇大文章”，充分体现金融实践中的政治性和人民性。

国家将养老金融列为“五篇大文章”之一，益招向善的养老主题组合响应养老“第三支柱”短板。李康向周旭峰介绍了招商证券推出的一揽子养老投顾服务：一是设计公益基金投顾组合，将投顾服务费捐赠给养老相关的公益组织，积极支持养老事业发展；二是设计养老FOF投顾组合，为客户提供养老FOF产品的投顾服务，解决客户的选择困难问题；三是为客户提供与养老相关的投资顾问服务，提供符合其需求的个性化的定制养老投顾方案，解决客户的后顾之忧。

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