近日，首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛（以下简称“大赛”）7月榜单正式揭晓。本次大赛聚焦投资组合的大类资产配置能力，吸引了众多基金投顾从业者及基金投资爱好者参与。榜单显示，7 月 TOP3 参赛者凭借精准的策略布局和灵活的组合调整，实现了显著超额收益，同时保持了较低的最大回撤，其资产配置逻辑与投资组合策略首次对外公开，为行业提供了宝贵的实践参考。

TOP3 业绩亮眼：高收益与低波动并存

7 月市场波动中，大赛 TOP3 参赛者展现了卓越的资产配置能力。数据显示，第一名（投 ****）以17.36% 的 7 月区间收益率登顶，最大回撤仅 1.6%，净值从月初的 1.0084 攀升至月末的 1.1835；第二名（长 *）收益率达 9.25%，最大回撤 1.19%，净值稳定增长至 1.1330；第三名（风 ***）收益率 9.06%，最大回撤 1.83%，净值最终收于 1.1278。

从投资组合配置来看，三位参赛者均通过多元资产搭配实现风险对冲：第一名组合中，股票资产占比从月初的 31.31% 动态调整至月末的 58.50%，混合资产与国际（QDII）资产灵活调配，抓住市场热点切换机会；第二名以股票资产为核心（占比近 60%），搭配混合资产（20% 左右）与国际（QDII）资产（18%-20%），风格均衡稳健；第三名则纳入债券（15% 左右）与货币资产，通过 “股票 + 债券 + 混合 + 国际资产” 的全品类配置进一步平滑波动。

策略揭秘：从均衡持有到热点追踪，风格各异却殊途同归

第一名（投 ****）：政策导向 + 热点轮动，动态调整抓机遇

该参赛者核心策略为 “政策导向、追随热点、适度分散、及时调整”。其坚持每日跟踪政策动态与行业热点，通过新闻联播及理财魔方 AI 快讯捕捉市场信号，重点布局新消费、雅江水电站概念、创新药、机器人、AI 应用、反内卷六大方向。组合保持 12 支基金的分散配置，若发现基金走弱则及时赎回，切换至趋势向上的标的，7 月收益主要来自通讯设备、元器件、创新药及消费电子板块。

第二名（长 *）：均衡配置 + 长期持有，聚焦高景气赛道

秉持 “风格与类别相对均衡、减少频繁操作” 的思路，该参赛者认为牛市中 “耐心持有” 是最佳策略。组合以医药生物类基金（占比 40%）为核心，搭配 20% 量化基金，两类资产贡献了 90% 的收益；同时配置大盘价值消费类基金对冲波动，通过 “成长 + 价值” 风格平衡控制回撤。其强调，7 月量化基金的超额收益得益于中小盘市场的活跃，而医药赛道的长期逻辑未变。

第三名（风 ***）：全品类布局 + 风险对冲，稳健中求收益

该参赛者组合涵盖股票、债券、混合、国际（QDII）等多类资产，其中国际（QDII）资产占比达 32% 以上，债券资产占比约 15%，通过跨市场、跨品类配置降低单一市场风险。7 月组合在股票资产微调（从 31% 降至约 20%）的同时，提升混合资产占比至 30% 左右，兼顾收益与稳定性。

大赛意义：推动买方投顾能力透明化，为投资者提供参考

“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛是由北京市东城区人民政府指导，智能财富管理论坛、北京市东城区立鼎金融与发展研究院、北京口袋财富信息科技有限公司（理财魔方）联合主办，理财魔方 APP 作为主办平台，汇聚了嘉实财富、万家基金、国联民生证券等优秀机构协办，并获得中国人民大学社会科学高等研究院（深圳）、北京师范大学经济与工商管理学院、上海财经大学中国式现代化研究院、对外经济贸易大学高水平对外开放与金融创新研究中心、中经传媒智库等学术支持，《中国经营报》、《家族企业》杂志作为战略合作媒体提供支持。

作为聚焦买方投顾资产配置能力的赛事，“金鼎杯”旨在通过公开化的投资组合业绩比拼与策略分享，推动行业投顾水平提升。本次 7 月榜单不仅展现了优秀参赛者在投资组合管理上的专业能力，更通过策略揭秘为普通投资者提供了可借鉴的资产配置思路 —— 无论是紧跟政策热点的动态调整，还是坚守均衡的长期持有，核心均在于通过科学的投资组合实现风险与收益的平衡。

据大赛组委会介绍，后续将持续发布参赛投资组合的月度榜单，并邀请优秀参赛者与投顾机构分享经验，助力投资者提升财富管理能力。

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