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警银联动守护群众的“钱袋子”
面对不断翻新的电信网络诈骗手段，中信银行东莞分行始终将客户资金安全置于首位。近日，凭借该行员工高度的职业警觉性与高效协同的警银联动机制，该行成功识别并拦截一起针对特殊客户的电信诈骗案件，为客户避免了2万元的经济损失。
银行柜员判断客户遭遇电信诈骗
当日下午，一名聋哑客户在他人陪同下来到中信银行东莞凤岗支行，要求办理一笔2万元的转账业务，声称用于“解冻”其在该行已审批的线上贷款。经办柜员在热情接待过程中，严格遵循“了解你的客户”原则，耐心核实贷款背景与转账用途，发现多处明显异常：客户所称“先转账后解冻”的流程与银行正规贷款程序严重不符；其所提供的贷款合同、客服工作证及回单均带有我行标识，但存在明显伪造痕迹；客户系通过不明链接申请贷款，且情绪激动，执意要求转账。
鉴于情况高度可疑，该行工作人员判断客户可能正遭遇电信诈骗，在多次劝阻无效后，立即启动警银协作机制，向凤岗镇反诈中心报案。反诈中心民警迅速响应，十分钟内抵达银行，经现场联合排查，确认该客户确系被骗。在银行与公安的协同劝阻下，最终成功拦截该笔2万元涉诈转账，保障了客户资金安全。此次成功拦截，是中信银行东莞分行夯实反诈防线、积极践行金融为民宗旨的生动体现。
前三季度拦截涉诈资金近600万元
近年来，该行高度重视反诈工作，不断强化员工风险识别能力与应急处置水平，2025年前三季度，已累计拦截涉诈资金近600万元，其中通过警银联动机制拦截超500万元，有力守护了人民群众的“钱袋子”。
中信银行东莞分行将坚守“让财富有温度”的理念，持续优化柜面业务审核机制，加强对特殊客户群体的服务关怀与风险提示，深化警银信息共享与行动协同，全面提升涉诈资金拦截能力，共同营造安全、稳定的金融环境。
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