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反洗钱工作不仅是维护国家经济安全、金融稳定的重要防线，也是金融机构履行社会责任的必要举措。
近年来，新型洗钱方式和手段多种多样，且随着技术的发展不断演变。以下是一些主要的新型洗钱方式和手段，泰康人寿蚌埠中支提醒您务必提高警惕，防范洗钱风险：
新型洗钱风险（犯罪）包括哪些主要形式？
01利用网络直播洗钱
犯罪分子通过与境外犯罪团伙合作，利用网络直播平台的打赏功能，将赃款通过“刷礼物”等方式汇入特定账户，再通过提现、转账等操作将资金转移至境外，从而实现洗钱的目的。
02利用数字货币洗钱
数字货币由于其匿名性、去中心化等特点，成为犯罪分子洗钱的新手段。犯罪分子可以将非法所得的资金转换为数字货币，再通过跨国交易等方式将资金转移至境外，以此逃避监管和追查。
03利用第三方支付洗钱
第三方支付平台由于其方便快捷的特点，可能被犯罪分子用作洗钱工具。犯罪分子可以通过虚构交易、伪造订单等方式，将非法所得的资金转移到第三方支付平台，再通过提现、转账等方式将资金转移至其他账户。
04话费充值洗钱
利用话费充值卡或者直接话费充值服务进行洗钱，这种方式可以快速将大量资金转换并通过正常的话费充值渠道进行洗钱。
05虚构交易洗钱
犯罪分子通过虚构交易的方式，将非法所得的资金转化为看似合法的收入。例如，犯罪分子可以伪造合同、发票等文件，虚构商品或服务交易，将非法资金注入正常经济活动中，从而掩盖其非法来源。
如何有效防范新型洗钱风险（犯罪）？
面对身边无处不在的洗钱风险，可以从以下几个方面予以防范：
01管理银行账户
避免将银行账户、银行卡、U盾等出租、出借给他人使用。
02关注异常交易
定期管理银行账户，查看是否有任何异常或不寻常的交易，如频繁转账、大额现金存取等。如果发现这样的活动，及时与银行联系。
03保护个人信息
谨慎保护个人信息，避免将其泄露给未知或可疑的第三方，尤其是银行和其他金融机构的相关信息。
04强化密码安全
强密码能有效地提高银行账户和其他网上服务的安全性，建议使用组合多种字符、数字和符号的复杂密码，并定期更换密码。
05小心社交网络骗局
虚假投资和商业诈骗往往是洗钱的前奏，要注意通过社交网络平台接收到的陌生投资或商业机会。
06学习反洗钱知识
了解关于反洗钱的法律法规和相关知识，在金融交易中保持警觉，及时报告可疑活动。
防范洗钱不仅是金融机构的责任，更是每个社会公众应当承担的社会责任。作为消费者，不能被诱惑、被误导成为洗钱的帮凶。让我们共同行动起来，保护自己和家人的财富安全。
泰康人寿蚌埠中支与您一起守护财产安全，共同维护金融秩序。珍爱生命，远离洗钱！
