公募基金高质量发展时代下，加强投资者教育，做好投资者陪伴已成为构建成熟、健康行业生态圈的重要一环，而更重要的是，在推动投资者教育纳入国民教育体系，提升国民金融素养的宏大背景下，基金投教工作更具时代意义。

作为有高度社会责任感的资管机构，鹏华基金深知帮助投资者增强投资认知、提高投资技能、健全投资理念对保护投资者合法权益、促进行业健康发展、提升国民金融素养的重要性。因此，在继2023年推出“投教十亩田”、2024年深耕“七彩投教田”之后，鹏华基金今年依托投教基地继续把投资者教育工作放在重要位置，紧扣监管号召、紧贴多层次投教人群和场景，不断深入思考投资者教育工作的有效性、普惠性和长期性，最终在国民教育、养老投教、青年投教、新消费投教、科创投教、普惠金融投教、特殊人群投教以及投教调研和传播矩阵九大领域，构建起上半年鹏华基金“投教九宫格”的全新布局。

从七彩田到九宫格，鹏华创设多元投教场景解决方案

这些布局分别是：

一、深耕国民教育投教：打造高质量标杆课程，筑牢金融素养根基

学生群体是推动投资者教育纳入国民教育体系，提升国民金融素养的重要一环。2025年春季，鹏华基金投教基地集结8位顶尖基本面投资专家，开展了中国公募基金第一个慕课课程《资产配置一线实战课程》，这也是自2022年以来，鹏华基金携手上海证券报&上海财经大学合作推出的第五期国民教育高质量投教学分课。目前该课程已有超1300人选修，超1000人参与课堂测试。此外，鹏华基金还将受众人群进一步前置，在深圳华富中学开辟青少年财商教育课程，助推投资者教育纳入国民教育体系向更宽领域、更深层次延伸。

二、创新养老投教：推出系列养老投教创新项目，聚焦老龄化挑战

面对老龄化社会挑战，鹏华基金投教基地今年以“金融+文化”融合模式，持续推出《100个中国女孩的养老想法》视频栏目，通过采访不同年龄、职业女性群体，将性别视角引入养老金融议题，播放量超50万次；联合北京金宝街戏剧社创作“银发护卫队”反诈短视频，用京味儿幽默还原诈骗套路，单集最高点赞量达3.4万，开创“老年人演、老年人看”的沉浸式投教范式，并走进多个社区，分享专业的养老投资理念、方法论，帮助社区居民培养科学的养老投资观。

三、落实普惠金融投教：参与多项主题投教活动，强化投资者保护

围绕“3·15投资者保护主题教育”“4·15全民国家安全教育日”“5·15全国投资者保护宣传日”、防非宣传月等重大投教节日，鹏友会·鹏华基金投资者教育基地响应监管号召，积极参与多项主题投教活动，加强投资者保护和投资风险认知；围绕国防ETF、粮食ETF及国粹ETF，探访多家上市企业，持续开展国家安全、医药产业深度投教，致力于将投教“作业”转化为投资者喜闻乐见的“作品”。

四、践行青年投教行动：开展系列年轻化投教活动，助力金融素养提升

今年，鹏华基金・青年投教团成团满一周年。为提升年轻群体的金融素养，青年投教团从客户视角出发，积极联动深圳监管开展一系列的线上线下多元年轻化投教活动。如《青年投教团》栏目用 3 分钟视频拆解复杂投资知识；《鹏友会・青年有画说》透过世界名画科普投资知识；《鹏友会・青年小店》专注指数解读与分析；同时走进深圳社区，将金融知识融入非遗民俗，实现文化传承与金融素养的双效提升。

五、启动新消费投教：创新开展系列趣味投教，赋能Z世代传播新动力

近年来，新消费崛起。为顺应趋势，鹏华投教基地带领投资者线下走进港股消费50ETF成份股公司，让投资者感受消费行业新趋势；线上以“小红书+微信平台矩阵为主，发布“新消费投资图鉴洞见Z世代投资趋势”等内容，从年轻人感兴趣的盲盒引入，探讨Z世代新消费趋势，实现港股消费50ETF的有效传播。

六、开辟科创投教：走进科创公司，营建科创生态圈投教服务实体经济

响应做好“科技金融”大文章的号召，鹏华投教基地今年开展了一系列走进科创公司的专项投教活动，上半年先后走进和达科技、云星宇，让投资者近距离感受国家高新技术企业的发展，提高对科技产业的切身感受，培育理性投资文化，推动基金与实体经济深度融合。

七、赋能特殊人群投教：开展ETF定投进阶活动，优化投资体验

关注特殊人群金融服务是鹏华基金投教基地的一大特色。继在深圳 8・18投教节，连续两年开展“鹏华基金・企业公民特殊人群专项投教”活动后，2025年7月，鹏华基金围绕定投策略在特殊人群中的应用价值，再度创新实践，举办“鹏华基金・企业公民特殊人群ETF定投进阶专项投教活动”，优化特殊人群的ETF投资体验。

八、开展投教调研：策划5次问卷调查，搭建起与投资者沟通的桥梁

投教调研是投教工作的重要组成部分。为更好了解投资者实际需求和感受，搭建起与投资者沟通的桥梁，鹏华基金投教基地2025上半年共开展5次调研活动，包括“鹏华基金科创综指调研”“公募基金投资者保护状况调查问卷”“全民国家安全教育日调研”“国证港股通消费ETF调研”“浮动管理费率基金调研”，参与调研人数共达12806人，收到有效问卷反馈11701份，为优化投教内容和形式提供了依据。

九、探索投教传播模式：内外兼顾，打造全方位投教矩阵

积极探索投教传播媒介新模式，打造全方位投教矩阵。内部通过音频平台，在喜马拉雅推出多档原创音频栏目，如《晚安基汤》《鹏华基金鹏友会》《鹏华读书会》《基本面大学堂》等，共计推送近500篇内容，点击量超64万，完播率均在85%以上。外部与腾讯梧桐稳智合作，联合开展投教栏目，在梧桐稳智上更新养老系列投教文章，进行多平台广泛传播。

四大方向破局，鹏华基金重构投教生产力

不难看出，鹏华基金2025年上半年推出的这九大投教举措并非孤立存在，而是围绕“构建多元活力投教生态”目标形成的有机整体。从战略导向、群体覆盖、创新机制到生态构建，各项目相互协同、层层递进，共同彰显了鹏华基金在投教领域的系统性思考与前瞻性布局。

一是战略导向上，锚定政策坐标，紧扣国家发展需求

九大举措均深度响应国家政策与行业号召，形成“政策响应—实践落地—价值创造”的闭环。在国民教育领域，推进投教纳入国民教育体系并打造首个公募慕课学分课程，直接对接证监会与教育部“加强证券期货知识普及教育”的工作部署，通过高校学分课程与青少年财商教育，从源头培育理性投资土壤。养老投教系列则紧扣金融“五篇大文章”中“养老金融”的核心要求，以“100个中国女孩的养老想法”“银发护卫队”反诈视频等创新形式，将养老规划理念与风险防范知识送入社区、触达女性群体、银发群体。科创生态圈投教与国家安全主题投教，则是精准服务“科技金融”与“国家安全”国家战略，通过走进科创企业、解读国防与粮食ETF等方式，让投资者直观感受实体经济与国家战略的关联。这种“政策导向型”投教布局，使投教工作与国家发展同频共振，释放出超越知识传播的社会价值。

二是群体覆盖上，力争全生命周期触达，实现精准化分层服务

今年鹏华基金打破传统投教“一刀切”模式，着重构建覆盖“全年龄、全场景、全需求”的投教服务网络。在年龄维度上，形成“青少年—青年—女性—中老年—特殊人群”的完整覆盖：针对青少年开展华富中学财商课、国民教育精品慕课，培养早期金融认知；面向青年群体，青年投教团通过《青年投教团》短视频、港股新消费投教等年轻化内容，契合Z世代“悦己消费”与投资需求；为中老年群体定制养老投教与反诈宣传，用胡同文化、京味情景剧等接地气形式降低认知门槛；对特殊人群则持续开展“信息无障碍”投教，从基础理财知识普及升级至ETF定投进阶服务，保障视障群体的金融参与权。在场景维度上，实现“学校—社区—职场—产业一线”的全场景渗透，既有高校课堂的系统化教学，也有社区市集的趣味互动，更有走进上市公司的实地探访，让投资者在熟悉场景中自然接受投教知识。这种分层精准的服务模式，使投教内容真正“适配”不同群体的认知水平与需求痛点。

三是创新机制上，实现技术赋能与模式突破，重构投教生产力

九大举措通过“媒介创新+数据驱动+IP运营”的组合拳，推动投教生产力迭代升级。在媒介创新上，构建“视频+音频+图文+线下”的全媒介矩阵：音频端打造喜马拉雅《晚安基汤》《基本面大学堂》等IP，近500条内容实现64万点击量与85%以上完播率，突破时空限制；视频端推出养老反诈短剧、防非街访等内容，用“老北京情景剧”“名画解读金融”等趣味形式降低知识获取门槛；线下则创新“金融+非遗”“投教+市集”等融合场景，如城中村端午民俗投教活动，将防非知识融入包粽子、非遗体验等环节。数据驱动方面，以投教调研为核心构建数据中台，上半年开展5次专项调研覆盖超1.2万人，基于投资者对科创、新消费、浮动费率基金的认知数据，反向优化投教内容设计，实现“需求—调研—内容—反馈”的闭环迭代。IP化运营更是贯穿多个项目，从国民教育的“慕课课程IP”、养老领域的“鹏华养老YYDS 空间”“100个中国女孩的养老想法”，到年轻化投教的“鹏华青年投教团”“鹏仔”“鹏・紫霞”，通过持续深耕IP增强用户粘性，使投教内容从“一次性传播”升级为“长效化陪伴”。

四是生态构建上，多方协同与价值循环，打造投教共同体

在活动开展上，鹏华基金注重通过跨界合作与生态联动，构建“投教—产业—资本”的价值三角。在机构合作上，形成“监管—高校—媒体—企业—社区”的多元协同网络：与上海财经大学、上海证券报共建学分课程，联合腾讯梧桐稳智扩大投教覆盖面，携手北京金宝街戏剧社、深圳非遗机构打造特色内容，借助多方资源放大投教声量。在价值循环上，突破“投教—投资”的单向闭环，通过“基本面投资之美”探访活动、中药ETF成分股调研等，将投教与产业深度绑定——投资者在探访三全食品、片仔癀等企业中理解产业逻辑，产业通过投教获得更多资本关注，资本则因投资者认知提升而更精准流向优质领域，形成“投资者认知提升—资本有效配置—产业良性发展—投教内容升级”的正向循环。这种生态化运营模式，使投教从基金公司的“独角戏”变为全行业参与的“大合唱”，推动投教生态从“封闭”走向“开源”。

从战略到执行，鹏华基金2025年的“投教九宫格”通过系统性布局、精准化服务、创新性机制与生态化协同，构建起“有高度、有温度、有力度”的投教体系。这种体系既扎根于监管要求与行业使命，又立足于投资者真实需求，更着眼于资本市场长远发展，为公募基金投教工作提供了可复制、可推广的实践范本。

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